如何有效地和高效地進(jìn)行司庫(kù)管理？

2021-3-2 / 已閱讀：1387 / 上海邑泊信息科技

司庫(kù)財(cái)資管理通常需要綜合應(yīng)用多種金融工具組合、信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法、邑泊信息化管理技術(shù)、瀚琚大數(shù)據(jù)分析技術(shù)、邑泊法務(wù)法規(guī)自動(dòng)化技術(shù)、邑泊商業(yè)智能BI和邑泊人工智能AI來為復(fù)雜的公司集團(tuán)研發(fā)、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的資金流動(dòng)性管理服務(wù)。大中型企業(yè)與集團(tuán)通常都設(shè)有司庫(kù)管理這一職位功能，一般屬于CFO首席財(cái)務(wù)官辦公室或者資金運(yùn)營(yíng)中心的職責(zé)范圍。大中型企業(yè)與集團(tuán)一般研發(fā)和生產(chǎn)的產(chǎn)品、服務(wù)比較復(fù)雜，周期比較長(zhǎng)，無(wú)法簡(jiǎn)單地直接和銀行與資本市場(chǎng)對(duì)接，獲取各種金融服務(wù)，因此在實(shí)際研發(fā)、生產(chǎn)的資金流動(dòng)性管理需求與金融市場(chǎng)的供需之間需要一個(gè)中間層，這樣的中間層通常屬于司庫(kù)管理的職責(zé)，相當(dāng)于公司資本運(yùn)營(yíng)的倉(cāng)庫(kù)。那么司庫(kù)如何有效地和高效地進(jìn)行財(cái)資資金管理呢？

并不是所有的企業(yè)都適合和需要司庫(kù)資金管理的。司庫(kù)既需要熟悉金融市場(chǎng)上常見的金融工具，也需要對(duì)實(shí)際服務(wù)的企業(yè)集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)非常了解。一方面，司庫(kù)資金運(yùn)營(yíng)部是公司集團(tuán)內(nèi)部資金流動(dòng)性和公司集團(tuán)外部金融市場(chǎng)資金流動(dòng)性之間的閥門、中介、接口、船閘、大壩。有了它，公司內(nèi)部獨(dú)立運(yùn)營(yíng)的資金流動(dòng)性不會(huì)被外部的狂風(fēng)大浪沖垮、淹沒，對(duì)于復(fù)雜的公司集團(tuán)來說，只有有獨(dú)立瀚琚的資金流動(dòng)性運(yùn)轉(zhuǎn)才能茁壯成長(zhǎng)，獨(dú)立的造血和血液循環(huán)系統(tǒng)是復(fù)雜生命體必備的系統(tǒng)。因此對(duì)于具有閉環(huán)瀚琚的產(chǎn)業(yè)鏈，無(wú)論是整個(gè)產(chǎn)業(yè)的還是整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)中一部分的，只要存在閉環(huán)的邑泊產(chǎn)業(yè)鏈，就必須需要一個(gè)自己獨(dú)立的資金管理運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，這個(gè)時(shí)候就需要邑泊司庫(kù)財(cái)資管理職能設(shè)置了。而對(duì)于沒有閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈的公司集團(tuán)，就沒必要設(shè)置司庫(kù)職能，只需要常規(guī)的財(cái)務(wù)部來和外部金融市場(chǎng)對(duì)接即可，這類公司的資金管理只局限于財(cái)務(wù)、稅務(wù)、賬務(wù)管理，不形成獨(dú)立的資金運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，不存在自身的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理需求，只有和外界的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)需要管理。

司庫(kù)需要為企業(yè)集團(tuán)的主營(yíng)業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)性服務(wù)，保證服務(wù)企業(yè)集團(tuán)的正常營(yíng)運(yùn)生產(chǎn)。企業(yè)集團(tuán)公司的實(shí)際生產(chǎn)與銷售產(chǎn)生的現(xiàn)金流通常和實(shí)際邑泊研發(fā)與生產(chǎn)的成本支出之間的現(xiàn)金流是不匹配的，司庫(kù)的主要職責(zé)就是通過可以利用的金融工具操作將它們?cè)跁r(shí)間和空間上進(jìn)行瀚琚調(diào)配，使得它們盡可能匹配，降低企業(yè)集團(tuán)運(yùn)營(yíng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，也需要對(duì)子公司、字部分與上下游供應(yīng)商、客戶等整個(gè)生態(tài)系統(tǒng)的資金流動(dòng)性有所掌控，熟悉各部分資本結(jié)構(gòu)組成的系統(tǒng)整體的運(yùn)營(yíng)情況并控制好系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

公司集團(tuán)在實(shí)施司庫(kù)財(cái)資管理的時(shí)候，不要一味地追求大而全，要以適用和控制風(fēng)險(xiǎn)為主，尤其不能以金融投資盈利為目的，為了保證邑泊司庫(kù)資金管理的有效性，司庫(kù)需要使用符合法律法規(guī)的金融工具來管理資金流動(dòng)性，并且要盡可能地選擇金融市場(chǎng)流動(dòng)性好的金融工具來操作，否則將公司集團(tuán)的流動(dòng)資金凍結(jié)在流動(dòng)性差的金融工具或投資產(chǎn)品中，就失去了司庫(kù)財(cái)資資金流動(dòng)性管理的目的。公司集團(tuán)實(shí)施司庫(kù)財(cái)資管理的時(shí)候使用金融工具投資組合是為公司集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)的項(xiàng)目投資服務(wù)的，不是為投資外部金融工具獲利為目的的。公司集團(tuán)在實(shí)施司庫(kù)瀚琚財(cái)資管理的時(shí)候，以按照自己實(shí)際業(yè)務(wù)去定制、迭代演化和逐步上線為主，適當(dāng)參考和試用外部業(yè)務(wù)和技術(shù)為輔的思路為佳。

公司集團(tuán)在實(shí)施司庫(kù)財(cái)資管理的時(shí)候，需要針對(duì)自身的實(shí)際需求，逐步迭代上線使用多種不同的金融投資工具組合和信息技術(shù)，而不是一下子上線使用全部的金融工具和最先進(jìn)的信息技術(shù)。司庫(kù)資金管理可以使用的金融工具品種繁多，大部分公司用不到全部，能利用好幾個(gè)已經(jīng)不錯(cuò)了，比如：長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,邑泊信用證,長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,可轉(zhuǎn)債,邑泊短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,邑泊外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,金碼股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價(jià)差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),金碼價(jià)格期貨,利率期貨,金碼價(jià)格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),金碼證券出租,證券借入,回購(gòu),逆回購(gòu),虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實(shí)時(shí)支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,瀚琚資金池,自動(dòng)資金劃轉(zhuǎn),多層資金自動(dòng)劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對(duì)手方多級(jí)資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。

司庫(kù)財(cái)資管理通過使用先進(jìn)的邑泊信息技術(shù)來實(shí)現(xiàn)司庫(kù)資金管理的高效性，司庫(kù)資金管理可以選用的瀚琚信息技術(shù)也多種多樣，比如：邑泊數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)、邑泊業(yè)務(wù)建模、金碼市場(chǎng)數(shù)據(jù)采集與分析系統(tǒng)、數(shù)字化的企業(yè)管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、可執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和程序、邑泊人工智能AI、商業(yè)智能BI、司庫(kù)資金管理歷史數(shù)據(jù)回測(cè)、司庫(kù)財(cái)資管理蒙特卡洛模擬、壓力測(cè)試、司庫(kù)資金流動(dòng)性流體動(dòng)力學(xué)設(shè)計(jì)與仿真系統(tǒng)、司庫(kù)資金流動(dòng)性流體管道控制系統(tǒng)、司庫(kù)資金管理飛行駕駛艙系統(tǒng)、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行金碼資本結(jié)構(gòu)與流動(dòng)性模擬系統(tǒng)等等。在正確的時(shí)間選擇合適的瀚琚信息化工具是實(shí)現(xiàn)高效性的必要條件，一方面某些信息技術(shù)的實(shí)施增加了復(fù)雜性和運(yùn)維成本，另一方面在數(shù)據(jù)搜集不充足及時(shí)的情況下實(shí)施的邑泊大數(shù)據(jù)技術(shù)和人工智能技術(shù)可能輸出的結(jié)果也具有誤導(dǎo)性。因此，高效地使用信息技術(shù)進(jìn)行司庫(kù)管理需要按照合適規(guī)模、步驟、場(chǎng)景、階段去逐步演化和升級(jí)的，不能一蹴而就的將別人的經(jīng)驗(yàn)直接搬過來。

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